Новости

Финкомпании и сведения о клиентах

Больше финкомпаний смогут поручать банкам идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. Для этого необходимо будет заключить с банком договор (п. 11 ст. 1 проекта).

Проект принят в третьем чтении 15 декабря.

Так, возможность передать полномочия банку получат следующие компании: 
  • страховые брокеры;
  • НПФ;
  • ломбарды;
  • лизинговые компании;
  • юрлица - скупщики и продавцы драгметаллов, камней, ювелирных изделий, их лома (исключение - музеи);
  • организации - посредники при купле-продаже недвижимости;
  • операторы по приему платежей;
  • компании - финансовые агенты по договору факторинга;
  • операторы, которые сами оказывают услуги мобильной связи.

Возможность упрощенной идентификации, а также упрощенной идентификации по номеру ВУ получат некоторые из вышеперечисленных компаний. 

Также проект предусматривает возможность одностороннего отказа от договора с банком в случае, если он нарушит правила процедур идентификации.

С полным текстом документа можно ознакомиться по ссылке: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1104357-7

Поправки вступят в силу через 180 дней после опубликования в виде ФЗ.

Источник: КонсультантПлюс, Проект ФЗ № 1104357-7.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, в чтобы не пропускать новости!