Больше финкомпаний смогут поручать банкам идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. Для этого необходимо будет заключить с банком договор (п. 11 ст. 1 проекта).
Проект принят в третьем чтении 15 декабря.
Так, возможность передать полномочия банку получат следующие компании:
страховые брокеры;
НПФ;
ломбарды;
лизинговые компании;
юрлица - скупщики и продавцы драгметаллов, камней, ювелирных изделий, их лома (исключение - музеи);
организации - посредники при купле-продаже недвижимости;
операторы по приему платежей;
компании - финансовые агенты по договору факторинга;
операторы, которые сами оказывают услуги мобильной связи.
Возможность упрощенной идентификации, а также упрощенной идентификации по номеру ВУ получат некоторые из вышеперечисленных компаний.
Также проект предусматривает возможность одностороннего отказа от договора с банком в случае, если он нарушит правила процедур идентификации.